# 财务与报税记录：每个月要保存什么

> 收入、手续费、退款、发票、成本、平台结算和合同都要有记录。

- 阶段：长期经营
- 难度：经验分享
- 预计时间：2-3 小时
- 读完后重点理解：建立月度财务记录表，并知道哪些问题必须问会计。

## 思维导图

- 学习目标
  - 收入、手续费、退款、发票、成本、平台结算和合同都要有记录。
  - 建立月度财务记录表，并知道哪些问题必须问会计。
  - 适合阶段：长期经营
- 执行步骤
  - 每月导出支付平台订单和结算记录。
  - 记录云服务、工具订阅、广告、外包等成本。
  - 保存发票、合同、退款和争议材料。
  - 区分个人收入、个体工商户收入和公司收入。
- 交付物
  - 完成：订单
  - 完成：结算
  - 完成：手续费
  - 完成：退款
  - 完成：成本
- 常见坑
  - 不要把“我觉得有用”当成需求成立，至少要看到用户愿意回复、试用、付费或付出迁移成本。
  - 不要一开始就追求完整系统，先找最短路径拿到用户行为数据。
  - 不要只记录结论，要保存原始聊天、截图、表格和关键链接，后面复盘时会用到。

## 阅读提醒

- 先理解判断逻辑，再决定是否把它变成行动。
- 把疑问、反例和自己的场景写进知识库。
- 如果要让 AI 协助，先用本文件说明背景和边界。
- 读完后回到页面，对照“哪些地方我还没有理解清楚”复盘。